網(wǎng)上關(guān)于卻在刷卡機(jī)刷出了十萬(wàn)的刷卡知識(shí)比較多，也有關(guān)于卻在刷卡機(jī)刷出了十萬(wàn)的問(wèn)題，今天第一pos網(wǎng)(www.fzog.com.cn)為大家整理刷卡常見(jiàn)知識(shí)，未來(lái)的我們終成一代卡神。

本文目錄一覽：

1、卻在刷卡機(jī)刷出了十萬(wàn)

卻在刷卡機(jī)刷出了十萬(wàn)

近年來(lái)，移動(dòng)支付迅速發(fā)展

各類便攜支付終端應(yīng)用愈加廣泛

便捷支付深受歡迎

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有人看到背后暗藏的利益

對(duì)“小機(jī)器”們動(dòng)起了歪腦筋

肆意游走在監(jiān)管的灰色地帶

卻不知已觸碰法律“紅線”

“小機(jī)器人”？

這是個(gè)什么操作呢？

跟著小編一起來(lái)了解一下！

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“我”是一臺(tái)pos機(jī)

人們向銀行申請(qǐng)信用卡提現(xiàn)，不僅額度小，還要支付利息費(fèi)用，所以有的人會(huì)選擇以虛假消費(fèi)的方式來(lái)套取現(xiàn)金。于是專門(mén)從事信用卡套現(xiàn)的公司也就應(yīng)運(yùn)而生，他們通過(guò)“我”來(lái)“幫助”卡主套現(xiàn)，從中收取手續(xù)費(fèi)......

不久前

蕉城檢察起訴了一起涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪的案子

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一男子利用POS機(jī)幫人套現(xiàn)

從中獲利人民幣6萬(wàn)元

被判處有期徒刑六年

沒(méi)收全部非法所得 并處罰金

真是賠了夫人又折兵......

讓我們一起來(lái)了解一下案發(fā)經(jīng)過(guò)！

（以下均為化名）

2015年至2017年間，被告人小林以其本人及小鄭、小石等人的名義向某網(wǎng)絡(luò)科技公司辦理了數(shù)臺(tái)pos機(jī)，并在蕉城某小區(qū)內(nèi)非法從事資金結(jié)算業(yè)務(wù)。

小林不僅利用這些pos機(jī)為他人“套現(xiàn)”，還以滾動(dòng)套現(xiàn)的方式為小李、老郭等多人代還信用卡，從中賺取0.1%至0.2%的手續(xù)費(fèi)。

至2018年案發(fā)，小林利用上述pos機(jī)以虛構(gòu)交易的方式為他人進(jìn)行信用卡套現(xiàn)共計(jì)人民幣4157萬(wàn)元，從中非法獲利人民幣6萬(wàn)余元。案發(fā)后，小林在該小區(qū)內(nèi)被公安機(jī)關(guān)抓獲。

然而

“故事”到這里還沒(méi)有結(jié)束

......

前幾天

法院作出判決啦

......

被告人小林因犯非法經(jīng)營(yíng)罪，被判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元；責(zé)令其退出贓款人民幣四萬(wàn)元，與公安機(jī)關(guān)扣押贓款人民幣二萬(wàn)元，合計(jì)人民幣六萬(wàn)元予以沒(méi)收，上繳國(guó)庫(kù)。

隨著金融產(chǎn)品的增多

通過(guò)花唄、京東白條等線上途徑

套現(xiàn)、提現(xiàn)的手段層出不窮

這些行為有可能觸犯法律

讓我們聽(tīng)聽(tīng)檢察官怎么說(shuō)

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蕉檢小課堂

“信用卡套現(xiàn)”是指持卡人不通過(guò)正常手段提取現(xiàn)金，而通過(guò)其他手段將卡中信用額度轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金進(jìn)行套取，同時(shí)又不支付銀行提現(xiàn)費(fèi)用的行為。這一行為既違背了持卡人與發(fā)卡銀行簽訂的協(xié)議，又侵害了銀行的權(quán)益，本身就是違法行為。信用卡套現(xiàn)極易造成不良貸款，加大銀行自身的風(fēng)險(xiǎn)，一旦持卡人無(wú)力償還有可能構(gòu)成信用卡詐騙，這就不僅僅是欠錢(qián)不還的民事糾紛，還有可能涉及到刑事犯罪。

此外，商戶提供“套現(xiàn)服務(wù)”也是非法行為，根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第七條規(guī)定：違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。

最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)、非法買(mǎi)賣(mài)外匯刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》第五條規(guī)定：非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)或者非法買(mǎi)賣(mài)外匯，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，同時(shí)又構(gòu)成刑法第一百二十條之一規(guī)定的幫助恐怖活動(dòng)罪或者第一百九十一條規(guī)定的洗錢(qián)罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

信息來(lái)源：陳素珍 林 毅

文案、制作：林菲菲 胡蘇婷

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