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1、刷卡機商戶編號不變

刷卡機商戶編號不變

1月27日，人民銀行營業管理部公示的行政處罰信息顯示，第三方支付機構北京數碼視訊支付技術有限公司（以下簡稱“豐付”）存在以下6項違法行為，被給予警告，沒收違法所得10.762147萬元，并處罰款270萬元，罰沒合計280.762147萬元。

②未遵循“了解你的客戶”原則，建立健全客戶身份識別機制，為非法交易直接提供支付結算服務；

③為從事金融業務企業開立支付賬戶；

④將交易資金結算至支付賬戶并辦理支付賬戶到非同名銀行賬戶的轉賬；

⑤未嚴格審核、留存特約商戶開戶資料；

⑥為商戶轉讓支付賬戶提供便利，未保證商戶編碼唯一性。

此外，時任豐付風控總監王洋對①支付交易信息不符合真實性、完整性、可追溯性的要求；②未遵循“了解你的客戶”原則，建立健全客戶身份識別機制，為非法交易直接提供支付結算服務等違規行為負有責任，被給予警告，并處罰款15萬元。

從違規情形來開，很大程度是違反了反洗錢相關規定。日前，《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》已正式發布，該辦法完善了銀行、證券、保險、非銀行支付、信托、資產管理等行業的客戶盡職調查要求。要求支付機構在開立支付賬戶、出售記名預付卡、為不在本機構開立賬戶的客戶提供金額較大的支付處理等環節，必須開展客戶盡職調查，采取包括登記客戶身份基本信息、留存客戶有效身份證件信息等措施。

隨著反洗錢相關監管收緊，支付機構將面臨更高的合規要求。在此次被罰之前，豐付只在2019年5月因違反清算管理規定、非金融機構支付服務關聯辦法有關規定，被人民銀行營業管理部“小罰”3萬元。

公開資料顯示，豐付成立于2008年，注冊資本1億元，是上市公司數碼視訊集團旗下的全資子公司，其推出的支付品牌為“豐付（Sumapay）”。豐付于2012年獲得人民銀行頒發的《支付業務許可證》，獲準在全國范圍內開展互聯網支付、數字電視支付。

根據數碼視訊集團近年來的財報數據，豐付2018、2019年全年營業收入分別為3019.5萬元、1267.46萬元，凈利潤分別為66.68萬元、虧損1526.65萬元。相比之下，2019年出現大幅下滑。

2020年上半年，豐付實現營業收入8812.87萬元，凈利潤106.13萬元。然而在此之后，數碼視訊集團將包括豐付在內的眾多子公司移出“主要子公司”范疇，不再披露這些子公司的具體業績情況。

本文源自移動支付網

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